Uusi laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä
Hallitus on tänään torstaina 17. heinäkuuta esittänyt rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä annetun lain sekä eräiden siihen liittyvien lakien vahvistamista. Tasavallan presidentin on tarkoitus vahvistaa lakien muutokset perjantaina. Lakien muutosten on määrä tulla voimaan 1. elokuuta 2008.
Lailla rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä ja selvittämisestä on tarkoitus panna täytäntöön EU:n kolmas rahanpesudirektiivi. Laki korvaisi voimassa olevan rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain.
Uuden rahanpesulain soveltamisala on voimassa olevaa lakia laajempi. Lain piiriin tulee uusina ilmoitusvelvollisina muun muassa liike- ja ammattitoimintana tavaroita myyvät ja välittävät siltä osin kuin maksu vastaanotetaan käteisenä vähintään 15 000 euron suorituksena.
Lain tavoitteena on estää rahanpesua ja terrorismin rahoitusta kehittämällä rahoitusalalla toimivien ja muiden lain soveltamisalaan kuuluvien yritysten toimintaa siten, että niitä ei voitaisi käyttää rahanpesun tai terrorismin rahoituksen välineenä. Tästä syystä lakiin on säädetty entistä yksityiskohtaisempia säännöksiä asiakkaiden tunnistamisesta.
Uutena velvoitteena on tuntea asiakkaansa toimintaa laajemminkin. Tähän tuntemiseen perustuen asiakassuhdetta tulee seurata, jotta ilmoitusvelvollinen voi havaita poikkeukselliset ja epäilyttävät liiketoimet. Kun rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riski on tavanomaista suurempi, asiakkaan tuntemista koskevat toimet on tehtävä erityisen huolellisesti. Tällainen riski liittyy muun muassa kirjeenvaihtajapankkisuhteisiin, etätunnistettuihin asiakkaisiin ja toisen valtion poliittisesti vaikutusvaltaisiin henkilöihin.
Maksuliikkeille ja valuutanvaihtotoimintaa harjoittaville sekä omaisuudenhoito- ja yrityspalveluita tarjoaville asetettaisiin direktiivin vaatimusten mukaisesti rekisteröitymisvelvollisuus ennen toiminnan aloittamista.
Lisätietoja: ylitarkastaja Tiina Ferm, p. (09) 160 42756