Lagstiftningsprojektet handlar om att foga uppgifter om kontotransaktioner till övervakningssystemet för bank- och betalkonton
SM006:00/2024 Lagstiftningsprojekt
Ministerierna genomför regeringsprogrammet, bereder lagar och andra författningar samt genomför reformer i olika projekt, arbetsgrupper och organ.
Alla ministeriers projekt hittas på statsrådets webbplats
Projektets syfte och uppgift är att utarbeta en regeringsproposition om att lägga till möjligheten att göra förfrågningar om kontotransaktioner i systemet för övervakning av bank- och betalkonton. Avsikten är att regeringens proposition kan lämnas till riksdagen under vårsessionen 2025.
Projektets basuppgifter Pågår
Projektets nummer SM006:00/2024
Ärendenummer VN/4818/2024
Projektets arrangör inrikesministeriet
Uppgiftsklass Regeringens proposition bereds
Mandattid 11.3.2024 – 31.7.2025
Datum för tillsättande 7.3.2024
Förhållande till regeringsprogrammet
Orpo
Luku 10 En trygg och kristålig rättsstat
Lagberedning
Regeringsproposition-
Antagen författning-
Kontaktperson
Milka Tornberg-Nyman, Erityisasiantuntija
tel. +358 295 488 324
[email protected]
Mål och resultat
Hankkeen tavoitteena ja tehtävänä on laatia hallituksen esitys tilitapahtumatietojen kyselymahdollisuuden lisäämisestä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään. Hankkeessa ei tulla esittämään uusille viranomaisille toimivaltuuksia vaan mahdollisuus kysyä tilitapahtumatietoja olisi vain erikseen nimetyillä toimivaltaisilla viranomaisilla niihin käyttötarkoituksiin, joita varten ko. viranomaiset ovat tälläkin hetkellä voimassa olevan lainsäädännön nojalla oikeutettuja saamaan tilitapahtumia koskevia tietoja.
Sammandrag
Projektets syfte och uppgift är att utarbeta en regeringsproposition om att lägga till möjligheten att göra förfrågningar om kontotransaktioner i systemet för övervakning av bank- och betalkonton. Avsikten är att regeringens proposition kan lämnas till riksdagen under vårsessionen 2025.
Utgångspunkter
Kansallisesti viidennen rahanpesudirektiivin pankkitilirekisteriä koskevan velvoitteen täytäntöönpanemiseksi on säädetty laki pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä (571/2019). Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmä koostuu luottolaitosten ylläpitämistä tiedonhakujärjestelmistä muodostuvista pankki- ja maksutilien tiedonhakujärjestelmästä ja Tullin ylläpitämästä pankki- ja maksutilirekisteristä, johon osa luottolaitoksista toimittaa tietonsa sekä koostavasta sovelluksesta. Eduskunnan 9.9.2022 hyväksymällä hallituksen esityksellä laeiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain ja rahanpesun selvittelykeskuksesta annetun lain muuttamisesta (HE 163/2021 vp) pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmän käyttöoikeus laajennettiin myös viranomaisille, joilla on toimivalta vakavien rikosten ennalta estämisessä, paljastamisessa, tutkimisessa ja niihin liittyvissä syytetoimissa.
Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmä sisältää viidennessä rahanpesudirektiivissä säädetyt tiedot, eli asiakkuutta koskevat tiedot, mutta ei tilitapahtumatietoja. Edellä mainitun hallituksen esityksen valmistelua varten perustetun työryhmän työskentelyn aikana tarkasteltiin myös mahdollisuutta lisätä tilitapahtumatiedot pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään. Tältä osin asian selvittäminen todettiin tarpeelliseksi siirtää erilliseksi hankkeeksi. Sisäministeriö käynnisti esiselvityshankkeen tilitapahtumatietojen lisäämisestä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään 10.2.2022. Esiselvitys-hankkeen loppuraportti julkaistiin 16.6.2023.
Esiselvityksessä työryhmän näkemys oli, että pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään tulisi lisätä myös tilitapahtumatietojen kyselymahdollisuus. Jo nykyisellään osa pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään kuuluvista viranomaisista saa luottolaitoksilta tilitapahtumatietoja omien rajapintojensa kautta, mutta kyselyille ei ole käytössä keskitettyä järjestelmää. Keskitetty järjestelmä vähentäisi siten päällekkäisiä järjestelmiä ja mahdollistaisi myös paremman tietosuojan välitettäville henkilötiedoille.
Perusvalmistelu: Valmisteluelimen asettaminen
-
6.3.2024 Inrikesministeriet
Ogrupperade
Person
Roll, Mandattid
Tornberg-Nyman, Milka
Erityisasiantuntija
inrikesministeriet
Roll: Ansvarig person
20.2.2024 –
Tornberg-Nyman, Milka
Erityisasiantuntija
inrikesministeriet
Roll: Kontaktperson för projektet
20.2.2024 –
Tornberg-Nyman, Milka
Erityisasiantuntija
inrikesministeriet
Roll: Föredragande
11.3.2024 –