Förstudie om att foga uppgifter om kontotransaktioner till övervakningssystemet för bank- och betalkonton inleds

Den 10 februari 2022 inledde inrikesministeriet en förstudie om myndigheternas tillgång till uppgifter om kontotransaktioner. Många myndigheter får redan nu uppgifter om kontotransaktioner från bankerna på begäran, men det saknas bestämmelser om elektronisk behandling och förmedling av uppgifterna. Frågan hänför sig till införlivandet av bestämmelserna i direktivet om finansiell information i den nationella lagstiftningen. En regeringsproposition om detta behandlas som bäst i riksdagen.

Övervakningssystemet för bank- och betalkonton innehåller de uppgifter som anges i det femte penningtvättsdirektivet, dvs. uppgifter om kundrelationer, men inte uppgifter om kontotransaktioner. I samband med beredningen av det nationella genomförandet av direktivet om finansiell information ansåg man att frågan om kontotransaktioner bör utredas separat.

Hittills har enskilda myndigheter såsom polisen, Skatteförvaltningen och utsökningsverket byggt upp elektroniska gränssnitt med vissa kreditinstitut för utlämnande av bank- och betalkontouppgifter. Arrangemangen baserar sig på ett ömsesidigt avtal mellan parterna och gäller också utlämnande av uppgifter om kontotransaktioner. 

Syftet med förstudien är att kartlägga nuläget och utvecklingsobjekten för de behöriga myndigheternas tillgång till uppgifter om kontotransaktioner samt att utreda möjliga alternativa genomförandesätt. I förstudien granskas åtminstone de konsekvenser som fogandet av uppgifter om kontotransaktioner till övervakningssystemet för bank- och betalkonton har för myndigheter, företag och privatpersoner samt de kostnader och systemförändringar som detta medför.

Utifrån förstudien bedöms behovet av att inleda en fortsatt beredning.

I den aktuella förstudien fästs särskild uppmärksamhet vid skyddet för privatlivet och personuppgifter.

Projektets mandat går ut den 31 maj 2023.

Ytterligare information:
Elina Rantakokko, ledande sakkunnig, tfn 0295 488 611, [email protected]