Statsrådet föreslår en ny lag om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism
Regeringen fattade i dag den 13 mars 2008 beslut om innehållet i en proposition med förslag till lag om förhindrande och utredning av penningtvätt och av finansiering av terrorism samt om ändring av vissa lagar som har samband med den. Avsikten är att republikens president lämnar propositionen till riksdagen.
I och med lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt och av finansiering av terrorism genomförs EU:s tredje penningtvättdirektiv. Lagen ersätter den gällande lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt.
Den nya penningtvättslagen har ett mera omfattande tillämpningsområde än den gällande lagen. Nya rapporteringsskyldiga som lagen ska tillämpas på är bland annat näringsidkare i de fall betalning sker kontant med 15000 euro eller mera.
Lagens syfte är att hindra penningtvätt och finansiering av terrorism genom att utveckla verksamheten inom den finansiella sektorn och andra företag som omfattas av lagen så att de inte kan användas som medel för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Därför innehåller lagen mera detaljerade bestämmelser om identifiering av kunderna. En ny skyldighet är skyldigheten att känna till sin kunds verksamhet i större skala. Utifrån från denna kännedom ska kundförhållandet övervakas så att den rapporteringsskyldiga kan upptäcka exceptionellaoch ovanliga affärstransaktioner.
Vissa näringar åläggs enligt direktivets krav registreringsskyldighet innan verksamheten inleds. Registreringsskyldigheten ska gälla dem som bedriver betalningsrörelse och valutaväxlingsverksamhet och dem som tillhandahåller kapitalförvaltnings- och företagstjänster.
Närmare information: överinspektör Tiina Ferm, (09) 160 42756